政策法规

证监会发布《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》

【政策影响】《管理办法》全面规定了证券基金经营机构人员的任职要求、执业规范和机构主体管理责任，主要内容包括三个方面：一是按照分类原则优化人员任职管理，对董监高人员从事前审批调整为事后备案管理，基于人员岗位和职责，对董监高、分类机构负责人和一般从业人员进行分类管理；二是强化执业规范，落实“零容忍”要求，细化行政监管措施和行政处罚安排，健全监管机构、行业机构监管数据和信息共享机制等；三是压实经营机构主体责任，夯实行业发展根基，从任职考察、履职监督、考核问责三方面构建经营机构人员管理的主体责任，持续提升人员的道德水准、专业能力、合规风险意识和廉洁从业水平。《管理办法》将于4月1日正式实施，将推动行业人员管理的规范水平，促进机构合规、稳健发展。

证监会就《关于完善上市公司退市后监管工作的指导意见》公开征求意见

【政策影响】此次证监会发布退市公司监管新规，明确了市场各方责任，提升了退市效率，还通过强化退市公司信息披露和完善投资者适当性规则等措施进一步加强投资者保护，提高资产配置效率，有助于构建“有进有出、能进能出”的良好市场，为全面推进注册制改革夯实基础。

中证协、中基协就境外金融专业人才申请相关从业资格分别发布公告

【政策影响】此次中证协和中基协发布的公告对北京市（仅中基协）、上海市、海南省、重庆市、杭州市、广州市和深圳市的境外相关专业人才取得相关从业资格推出适当的特别程序，在满足申请人为境外人员且所属国家或地区已与中国证监会签署《证券期货监管合作谅解备忘录》且在境外未受过金融、证券监管部门的处罚等要求后，申请人只需通过《证券市场基本法律法规》（证券从业资格）/《基金法律法规、职业道德与业务规范》（基金从业资格）即可获得证券从业资格/基金从业资格。此举有助于吸引更多境外专业人才进入内地资本市场，促进证券行业的高质量发展，有助于帮助证券公司基于境外证券人才的国际化视野落实新发展理念。

行业动态

华林证券收购字节跳动证券业务“海豚股票”

【延伸阅读】截至2021年三季度末，海豚股票App平台用户数据为1246万户，月活数约为32万。

【点评】2021年，华林证券确立了“打造以客户为中心，以科技为驱动，以交易为基础，以敏捷为特色的国内领先的科技金融公司”的战略目标，并启动了全方位的“线上数据化改造”。此后，华林证券采取了“6+2部落制”改革、推出《华林工作定律》和撤销25家分支机构等方式推进公司战略，还计划推出多款App以满足不同客群的投资需求。根据华林证券公告，新版海豚股票App将于4月推出，并从股票行情软件升级为股票交易软件，通过内容视频化、功能智能化、体验游戏化、平台社交化和推送个性化的五大特色突破传统证券App形象，也将成为华林证券计划推出的多款App中，面向Z世代互联网投资者的一款。

中信建投全新上线财富子账户

【点评】中信建投是首批10家“账户管理功能优化”试点证券公司之一，此次推出财富子账户，有助于解决投资者“不同资金用途的钱不能独立管理”“不同投资策略收益无法对比跟踪”“不能独立查看投资品种的收益”等问题，满足了投资者对资金分类、分账户管理的需求。此外，中信建投计划在子账户盈亏分析财富、账单分析、预期目标、基金定投、增加购买/划转品种等方面优化财富子账户功能，帮助投资者管理和分析账户，理性投资。

长城证券推出炼金术App 3.0

【点评】值得注意的是，长城证券此次发布了全新卡通形象代言人“金哥”及直播间“金哥Club”，为投资者提供一站式导师服务，解答投资疑惑等，提高在年轻客群中的吸引力。在App方面，炼金术3.0建立了1200多个用户标签和画像，并以此为基础打造了6种会员类型和权益中心，为用户提供精准服务。除了重视年轻客群，炼金术3.0还推出了“长辈版”，为中老年人提供无障碍服务。

环球Fintech

英国金管局与英国央行联合发布金融领域AI报告

【主要内容】2020年10月，英国央行与英国金融行为监管局（FCA）联合成立了人工智能公私论坛（AIPPF），汇集了来自金融服务、科技行业、学术界、监管机构的各位专家，通过一系列会议和研讨，对金融领域AI应用中的数据、风险模型和风险治理展开调查。2022年2月17日，AIPPF发布调查报告。报告指出，对AI应用的监管预期的清晰性是促进创新的关键组成部分。监管机构应该进一步澄清现有的监管和政策，并提供相关说明性的案例研究。除此之外，报告还建议公共部门和私营部门继续合作，并建议建立一个行业联盟来帮助应对挑战和制定标准。

【延伸阅读】目前FCA与英国央行已经联合举办了四次人工智能公私论坛（AIPPF），目前的结论是，人工智能系统应用于金融行业的风险主要分为：数据输入到人工智能模型中可能发生的风险，建立的风险模型可能无法达到预期效果，复杂的人工智能系统治理挑战三个方面，AIPPF的召开就是为了探索出能够解决或者降低上述风险的解决方案，通过促进学术界、从业人员和监管机构之间的交流和讨论，提高金融业的人工智能系统安全水平。

摩根大通与东芝、Ciena研究使用量子网络保护区块链

【主要内容】2月17日，摩根大通宣布与东芝、美国电信系统供应商Ciena建立了一个量子密钥分发（QKD）网络，用于确保区块链应用免受量子攻击。新开发的QKD网络是一个安全双向通信网络，可即时检测和抵御窃听者。

研究人员还研究了现实环境因素对量子通道质量的影响，并使用 QKD 保护的光通道来部署和保护摩根大通的生产级点对点区块链网络 Liink。

摩根大通FLARE（未来应用研究与工程实验室）研究小组负责人Marco Pistoia认为，安全性对摩根大通来说至关重要，这项工作正处于摩根大通将量子计算机应用于实际生产过程做准备的重要时刻，而且将在可预见的未来改变区块链和加密货币等技术安全性格局。

诺贝尔经济学奖得主：不认为数字货币可以使财富更加公平

【主要内容】2月20日，Shadow Killers联合Silicon Valley Crypto Club（硅谷加密俱乐部）和Duke MBA Blockchain Club（杜克大学MBA区块链俱乐部）共同举办主题为《Web3.0巅峰圆桌：灰度对话经济学诺奖》线上直播活动。

2007年诺贝尔经济学奖得主Eric Maskin教授表示，对于数字货币可以让财富更加公平这个观点持完全反对的态度。普通初级投资者面对巨大波动性的资产面前，容易变得更加贫穷。不支持数字货币的原因除了高能耗导致的环境问题、交易的合法性外，对政府货币政策和银行体系的挑战，是使他成为数字货币怀疑论者的最重要的原因。技术真正的贡献不是在增强市场的透明度，而是保护市场的隐私，从而提高市场的效率。

英国金融科技企业呼吁监管单位继续加大金融监管改革力度

【主要内容】2月21日， 70家英国领先金融科技公司联合发布声明，呼吁监管机构加快推进金融监管改革。2021年2月26日，Kalifa Review正式推出，成为了推动英国金融监管改革、鼓励英国金融科技产业发展的重要动力。但是，联合声明建议相关机构不要“躺在功劳簿上”，而是应该紧紧抓住脱欧带来的机遇，为英国在加密、开放银行和监管科技领域的监管制度优化铺平道路。

【延伸阅读】《Kalifa Review of U.K. Fintech》是由财政大臣Rishi Sunak发起、Ron Kalifa领导推出英国金融科技行业报告，报告从政策法规（Policy and Regulation）、技能（Skills）、投资（Investment）、国际吸引力和竞争力（International Attractiveness and Competitiveness）、国家连接（National Connectivity）五点对英国发展金融科技提出了相关建议，其中政策法规方面包括“为金融行业使用新兴技术创建新的监管框架”“推出‘Scale Box’支持运用创新技术的公司”“成立数字经济特别工作组，负责绘出监管机构在技术和数字领域的政策路线图”“确保金融科技在未来贸易政策中受益”四项主要建议。

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来源: 搜狐 华锐技术 http://news.sohu.com/a/531972761_121167884